Bạn có thể lưu giữ hồ sơ cho các khoản thanh toán Nhà bù trừ tự động, còn được gọi là tiền gửi trực tiếp, trong Excel. Hiệp hội Nhà thanh toán bù trừ tự động quốc gia kiểm soát các quy tắc đối với các giao dịch ACH, là các giao dịch tài chính theo lô giữa các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác. Gửi tiền trực tiếp và ghi nợ trực tiếp là những ứng dụng phổ biến nhất của hệ thống ACH. Để sử dụng Excel cho ACH, bạn cần định dạng dữ liệu của mình theo tiêu chuẩn NACHA, sử dụng công cụ định dạng ACH và có tài khoản ACH đang hoạt động với tổ chức tài chính đủ điều kiện.
Bước 1
Nhập các tiêu đề sau vào hàng một trong bảng tính Excel của bạn: "RDFI," "Tài khoản," "Loại", "Số tiền", "Tên" và "ID".
Bước 2
Nhập số của Tổ chức tài chính nhận tiền gửi, thường được gọi là số định tuyến, vào cột A. Nhập số tài khoản vào cột B. Kết quả là "Loại" yêu cầu nhập "Séc", "Tiết kiệm" hoặc "Sổ tổng hợp" . Nhập số tiền của giao dịch vào cột D. Tiền gửi là số dương và số nợ là số âm. Nhập tên của người hoặc doanh nghiệp vào cột E và số nhận dạng được chỉ định cho người nhận thanh toán thông qua kế toán nội bộ của bạn.
Bước 3
Lưu bảng tính Excel ở định dạng tệp do phần mềm của bạn đề xuất. Thông thường, nó sẽ ở định dạng Excel hoặc định dạng giá trị được phân tách bằng dấu phẩy với phần mở rộng CSV. Một số tùy chọn cho phần mềm chuyển đổi ACH là ACH File Pro, EZ-Direct Deposit và Direct Pay ACH.
Đóng Excel và mở phần mềm chuyển đổi. Duyệt đến vị trí của tệp Excel bạn đã lưu - hoặc tệp CSV - và nhập tệp đó để chuyển đổi sang định dạng ACH. Làm theo các bước để phần mềm của bạn tải tệp ACH đã chuyển đổi lên tổ chức tài chính của bạn.
